SANBOサービス | 経営相談・資産相談｜広島・山口・福岡

SANBOサービスとは

金融機関での経験やスキルを持った人材がお客様に寄り添い、客観的な助言、アドバイスを提供するサービスです。会社経営だけでなく一族の「ヒト」「モノ」「カネ」に関する悩みを安心して打ち明けられ、悩みや課題の検討段階から解決プロセスに携わる同士、壁打ち役となる専属アドバイザーを提供します。

こういったオーナー様にお勧めのサービスです

• 事業の成長を支える同士、壁打ち役がいない

  • 事業拡大や多角化にチャレンジしたいが、時間や経験スキルの限界は超えている
  • 経営人材を社内に起用（雇用）するコストやミスマッチのリスクは取りたくない

• 経営判断を独断で決める環境にある

  • 社内にマネジメントできる人材は自分以外にいない、または、 不足している
  • 仕事ができる人はいるが特定の事業部門の管理者となり得る人材はいない

• 経営に関連する個人や家族を含む課題を限定せず多面的に相談できる相手はいない

  • 特定の分野テーマを課題解決する相談役はいるが、経営に限定せず何でも相談できる相手はいない
    （銀行は継続的な資金支援の交渉相手、士業・コンサルは困った時に相談解決してもらう専門家と考えている等）

• 長期的な課題やテーマを共有し、解決策の検討やプロセスのサポートが欲しい

  • 事業や自身のこれまでの経緯や流れを理解し、解決プロセスのサポートが欲しい
  • 士業等の専門家には、相談内容が明確となるまで相談しづらい 相談前の検討や事後フォロー等サポートがあると助かる

オーナー様に提供する価値

1. 一族経営や個人資産の将来に向け、取引相手や従業員には言いづらい課題や悩みについても共有し、信頼できる相談相手を身近に得られる。
2. 事業資産、個人資産について、金融取引の有無に関係なく課題解決にむけた最適なアドバイスが得られる。
3. 特定分野の専門家ではなく、複数ある経営課題に対して専属アドバイザーを提供することで、長期目線で解決サポートを受けられる。
4. 一族経営での世代間のコミュニケーションや円滑円満な承継実現に向けた橋渡し役を得られる。

サービスの特徴と活用イメージ

• 壁打ち役・橋渡し役×伴走型

  オーナー様の悩みの相談相手となり、解決プロセスを伴走します。

  

  コーディネート

  お客様の悩みや課題を可視化・整理するとともに、長期的な解決プロセスそのものを円滑に進めるためのコーディネート役となります。

  エージェント

  お客様の多種多様なニーズや課題に対し、グループ内はもちろんのこと、グループ以外の専門家等解決ネットワークも駆使してワンストップソリューションを実現するエージェントとなります。

• 専門性×客観性

  金融分野の専門スキルを活かし、客観的な助言アドバイスを提供します。

  

  金融アドバイス

  銀行や証券での経験スキルを持った人材が、個々に強みを活かすとともに、チームビルディングにより補完し合いながら、お客様に最適な金融アドバイスを提供いたします。

  セカンドオピニオン

  銀行の機能から離れた客観的な立場で、取引金融機関等からの提案に対する、不安解消や決断の後押しに繋がるセカンドオピニオンを提供いたします。

サービス提供の流れ

1. 現状把握・提案

   オーナー様とのビジョン共有。現状の課題の解決策としての サービス活用のご提案

2. 契約・サービス開始

   サービス提供内容や進め方に関するオーナー様との合意形成アドバイザー契約の締結

3. サービス提供

   サービス提供に関する合意内容や契約内容に基づくサービス 提供（訪問頻度は月1回程度）

4. 検証・見直し

   サービス提供に関するお声を 参考にテーマやミッションを定 期的に見直し改善いたします

SANBO活用例

• 経営会議への参画による第三者からの客観的助言、取引先や金融機関交渉との面談への同席
  
• 取引先や金融機関等からの提案に対するセカンドオピニオン
  
• 金融機関の見方・捉え方をアドバイス
  
• 後継者や社員の発掘、確保、育成に繋がる橋渡し役としての面談サポート、解決プロセス支援
  
• 経営判断に悩むテーマ（後継候補含む株主たる親族、経営幹部等の絡む経営課題）の壁打ち役としての助言、最適な専門家等ネットワークの紹介
  
• 事業の成長や発展と個人世帯での資産保全を両立するためのバランスの取れた対策や、将来に向けた資産形成や資産活用等の金融アドバイス
  
• 世代交代を見据えた管理承継上の課題や対策に関する助言（家系図や資産状況整備支援含む）
  

具体的なご相談事例

• 

  同族経営内の関係性構築や後継者の育成をサポート。
  「後継予定の息子達の指導に加え、会社の方向性や経営状態等の意見を貰い、自社を俯瞰して見れるようになりました。
  息子共々良きパートナーとしてお付き合いしたいと思っています。」

• 

  資産運用に関する金融リテラシーの習得を目的としてサービスを活用。
  個人資産や事業資産の効率的な活用方法について情報提供を実施。

• 

  社内の部門間の意見の相違についてオーナーとしても悩みを抱えており、依頼を基にSANBOが第三者として双方部門の従業員の意見を集約し、職場環境改善に向けた助言を実施。